现金流是指在特定时期内建筑业务的现金流入和流出——管理好现金流对于长期成功至关重要。健康的现金流入和流出表明您有能力从客户那里收取款项,并有足够的现金来支付您的费用,这在建筑行业尤为重要。通常,您甚至在收到上一个项目的付款之前就需要竞标下一个大项目,这使得管理建筑公司的现金流至关重要。
管理现金流的最终目标是长期产生正现金流。这是向供应商付款和给员工发工资的必要条件。如果您的现金流为负,您可以使用一些方法来更好地管理它。
在本文中,我们介绍了现金流在建筑贷款中的重要性、如何计算现金流以及更好地管理现金流的技术。
建筑贷款中建筑现金流的重要性
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拥有健康的现金流对任何企业来说 都是必不可少的。但在建筑行业,这一点尤其重要——尤其是当你去申请建筑贷款或其他小企业贷款时。建筑企业通常必须在预计开具发票之前支付项目的材料和人工费用,因此他们可能会求助于贷款。
商业建筑贷款很难获得批准,因为你正在为尚未存在的东西获得资金。贷款人需要仔细查看你的企业财务文件,以确保你有利润并且能够完成工作。因此,管理现金流可以确保你避免延迟付款,并向银行证明你的财务状况足够稳定,可以向你提供贷款。
由于需要材料和供应品,第一个月的工作成本更高。因此,第一个月的现金流为负。第二个月,您的支出减少,但由于您的支出为负,因此您没有正现金流。最后一个月,您开始看到正现金流,因为您的费用已支付。
施工现金流计算对于承
包商和分包商来说,了解企业的现金流非常重要,这样您才能了解自己的财务状况。您可以按照以下步骤计算现金流:
您将分别计算每个类别。接下来是数学运算。
会计软件或专业会计师可以为完成以下计算提供巨大帮助,并为您提供最终现金流量表的模板。
找到你的经营现金流
营业现金流是客户付款减去营业费用(如租金、人工和材料)。此计算仅包括现金项目,如已完成的服务和售出的产品。
使用以下公式计
营业现金流销售收入总额营业费用支付的现金
找到你的投资现金流
投资现金流是指用于股票、债券、财产、设备或收购其他企业等长期资本投资的现金流入和流出。
要计算投资现金流,只需将上述所有项目加起来。
找到你的融资现金流
融资现金流是您从贷方、业主或投资者处获得的任何资金。因此,如果您贷款,这将计入您的融资现金流。
要计算融资现金流,请将您企业的所有融资项目加在一起。
生成现金流量表将上述三
个计算的结果添加到贵公司当期的期初现金中,以添加到现金流量表中。我们将在下一节中提供有关现金流量表的更多详细信息。
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什么是建筑现金流量文件?
现金流量表或建筑现金流量文件可以帮助您了解建筑业务在期末的现金流量状况。要预测现金流量,您可以创建现金流量预测(或现金流量预测),以预见任何潜在的未来现金流量问题。此预测应有助于您有时间进行调整并避免在未来几个月和几年内出现利润问题。
请记住,短期内出现负现金流并不一定意味着出现问题。相反,这可能意味着您正在进行大规模投资以发展业务。您需要更多地关注长期现金流而不是短期现金流,因为持续的负现金流可能会带来问题。
典型的建筑现金流问题
在建筑行业的现金流管理方面,您可能会遇到几个常见问题:
您付账太快了。立即付账听起来是个好主意,这样您就不会迟到,但与此同时,这可能会让您陷入资金紧张。
您不会要求客户预先支付任何费用。您可能需要在新项目开始前支付项目费用,因此如果客户在施工合同中没有写明任何形式的付款,可能会难以负担。
您发送发票的速度很慢。工作完成后您没有立即向客户发送发票,这导致付款流程的开始延迟。
您的客户付款很慢。另一方面,您可能会立即发送发票,但您的客户需要 天才能付款给您。延迟付款可能意味着几个月内您口袋里没有现金用于其他项目。不付款也是一个问题。
您没有为留存金编制预算
留存金是指客户扣留总建筑成本的 到 ,直到项目完成为止,因此,没有为此编制预算可能会造成现金流缺口。
您没有妥善管理变更单。项目开始后对工作进行的任何调整都需要变更单,并且您的项目经理需要管理预算中的变更,以确保您获得所有费用的付款。
如何改善建筑现金流
在建筑管理中,跟踪所有财务和现金流可能很困难。如果你想摆脱困境,可以做几件事。分配成本、掌握支出发票以及设置客户电子付款都可以提供帮助。
另外尝试按进度开具发票
该系统允许您在完成工作时开具发票,这有助于您避免多 在销售勘探中使用视频的 4 个可靠技巧 收费或少收费(或在项目开始或结束时为大部分项目开具发票)。在付款条款中写明您将在取得进展时发送发票。此外,商业信用卡可以改善现金流——有些甚至在一段时间内提供 的年利率,这样您就不必在头几个月支付利息。
不要立即付清账单,而是将付款推迟到到期日,这样可以减少现金流缺口。要求客户预付款项可以帮助减轻必须自掏腰包支付所有费用的压力。
最后,如果您有拖欠付款的客户,请尽量挑剔合作对象。对现有或潜在客户进行信用检查,了解他们是否有拖欠付款的记录。这种调查可以为您省去日后的麻烦。
贷款人依赖建设现金流文件
在申请创业贷款之前准备好正确的文件至关重要。建筑现金流文件也不例外。但如果建筑贷款目前不适合您的业务,您可能还有许多其他选择。
例如,您可以考虑信用额度或短期贷款。这些是更灵活的选择,通常允许您将资金用于任何业务需求。使用 创建一个免费帐户(或更新现有帐户),立即为您的建筑业务找到最佳的融资选择。
您还需要了解自己有资格申请哪些卡。大多数此类卡都要求在 电子邮件列表 申请时提供社会安全号码,并在您申请时检查您的个人信用。通常需要良好的信用评分。高级卡通常提供更高的信用额度,并且可能需要优秀的信用。